FinMag与 Assurly 首席执行官 Toufik Gozim 一起深入探讨了 Assurly 的迷人故事，该故事源于两位创新人士的共同愿景，他们的目标是将 Assurly 定位为传统银行解决方案的同等替代方案，而且是更优越的替代方案。了解 Assurly 如何凭借其对简单性、技术创新、有竞争力的价格和对服务的渴望而成为借款人保险领域的关键参与者。 作者：玛丽·安吉·诺达尔 Assurly 2024：借款人保险领域的一场革命 您能告诉我们 Assurly 的起源吗？ 当我遇到我的合伙人、法国兴业银行前创新总监 Mickael Benhassen 时，我是一名顾问，负责数字化转型项目。我们一起决定辞去工作，创办一家保险科技公司。
凭借在保险和银行领域 20 多年的经验，我一直梦想从零开始创建一家初创公司，一家没有技术债务的保险科技公司。 2018年初 ，借款人保险市场宣布开放。我们抓住了这个机会，意识到它可能代表的巨大市场。 Assurly 的起源基于认真倾听客户的需求，这表明我们 立陶宛电话号码列表 致力于预测和理解他们的具体要求。 我们的主要想法是尽可能地简化事情。债权人保险是市场上最复杂的产品之一，我们的目标是让客户变得非常简单。当然，我们还实施了无纸化系统，以实现生态方法，同时也是为了让客户的生活更轻松，免除他们所有相关的文书工作。 另一个关键点是提供极具竞争力的价格。我们花了近两年的时间与保险专家、精算师和合作伙伴合作，从头开始设计一个信息系统，并尽可能实现自动化。
我们已经确定了18项必要的担保，超过了银行发放贷款所需的11项。我们的创新模式提供了包罗万象的产品，涵盖了银行所需的所有担保，令所有专业人士感到惊讶。 我们的最终目标是简化流程，让客户将 Assurly 视为一种全面的选择，提供全面的覆盖，甚至比他们的银行更好，从而消除失去服务质量的担忧。我们创建了无限借款人保险套餐。 你们如何确保以如此有竞争力的价格提供这种水平的服务？ 这一成功得益于技术和技术创新。我们已经实施了所谓的创新计算引擎，这是一种旨在预测未来损失的大数据分析工具。 该计算引擎检查大量数据，目的是使将来不再向保单持有人提出问题。这背后的想法是我们有足够的统计数据来评估风险。 去年生效的勒莫万法还取消了高达20万欧元的健康调查问卷。